工商管理博士DBA學(xué)惠營(yíng)海南行最后一天，同學(xué)們聆聽了鄭錦橋教授關(guān)于家族財(cái)富管理的分享。
家族財(cái)富管理與傳承
財(cái)富在持有過程中面臨哪些潛在的隱患？怎樣促進(jìn)家族財(cái)富的保值和順利傳承？知名家族財(cái)富管理及股權(quán)投資專家鄭錦橋教授用深入淺出語言和豐富詳實(shí)的案例向同學(xué)們分享了自己在財(cái)富管理方面的心得。
鄭教授指出，財(cái)富是一種個(gè)人可以持續(xù)擁有并為自己和家庭成員帶來幸?？鞓返馁Y源，財(cái)富的增長(zhǎng)一方面展示了個(gè)人的魅力和價(jià)值，另一方面也反映了社會(huì)對(duì)個(gè)人的認(rèn)可。在現(xiàn)實(shí)生活中，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的持續(xù)擁有并非易事，復(fù)雜的環(huán)境和多變的政策給財(cái)富的保值增值帶來了諸多挑戰(zhàn)。鄭教授首先通幾個(gè)有代表性的鮮活案例展示了資產(chǎn)持有中可能面臨的意外風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)、繼承風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和婚姻風(fēng)險(xiǎn)等，讓同學(xué)們切身體會(huì)到管理財(cái)富的重要性。家族辦公室也正是在這種背景下應(yīng)運(yùn)而生的，它是一個(gè)以家族資產(chǎn)增值保值為基礎(chǔ)領(lǐng)域，考慮資產(chǎn)的保護(hù)傳承，同時(shí)關(guān)注家族成員的保險(xiǎn)安排、健康安排、身份安排以及家族文化建設(shè)和慈善的綜合性平臺(tái)。
接下來鄭教授展示了進(jìn)行家族財(cái)富管理的諸多工具，如FoF基金、家族信托、保險(xiǎn)安排、投資移民、離岸架構(gòu)和慈善基金等。FoF基金是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，通過將多只基金捆綁在一起分散投資產(chǎn)品和區(qū)域，調(diào)節(jié)長(zhǎng)中短期投資安排，有助于資產(chǎn)配置的優(yōu)化。家族信托是具有信托契約和委托功能的信托架構(gòu)，專為高凈值客戶定制，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)所有權(quán)和收益權(quán)的分離，是離婚財(cái)產(chǎn)分割、避免子女揮霍以及避稅避債的有效工具。保險(xiǎn)品種主要包括人身保險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)和投聯(lián)保險(xiǎn)四大塊，是防范意外風(fēng)險(xiǎn)的最佳選擇。投資移民、離岸架構(gòu)和慈善基金對(duì)于資產(chǎn)安全的保障也發(fā)揮著十分重要的作用！
閉門會(huì)議
12月20日下午，本次學(xué)惠營(yíng)的閉門會(huì)議在?？趤喬兀▏?guó)際）會(huì)議二層會(huì)議室隆重舉行，DBA項(xiàng)目的師生和特邀嘉賓們共同出席了會(huì)議。同學(xué)們紛紛分享了自己的學(xué)習(xí)感悟，大家一致認(rèn)為本次“知行?？冢瑢W(xué)問思辨”的旅程對(duì)自己從歷史的角度思考海南的發(fā)展前景和制約、從戰(zhàn)略的角度理解海南自貿(mào)港的建設(shè)和規(guī)劃、從政策的角度探討海南的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)以及運(yùn)用各種工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值和順利傳承具有重大啟發(fā)作用。
在嘉賓點(diǎn)評(píng)之后，本次學(xué)惠營(yíng)迎來了圓滿的落幕。同學(xué)們帶著滿滿的收獲和激蕩的心情離開會(huì)場(chǎng)，繼續(xù)投身各自的企業(yè)實(shí)踐。
本期學(xué)惠營(yíng)得到了杜楠校友的大力支持，杜校友的亞特（國(guó)際）會(huì)議中心酒店以超高水平的服務(wù)，贏得了同學(xué)們的最高贊譽(yù)！
本期學(xué)惠營(yíng)走進(jìn)了中國(guó)高水平開放的新高地——海南，選擇了最前沿的主題，邀請(qǐng)了最專業(yè)的嘉賓，策劃了豐富多彩的學(xué)習(xí)形式，收獲了廣大同學(xué)和參營(yíng)嘉賓的一致好評(píng)。復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院DBA項(xiàng)目組將以本次活動(dòng)為契機(jī)，瞄準(zhǔn)最新政策和活力區(qū)域，打造高品質(zhì)的游學(xué)參訪系列活動(dòng)，持續(xù)推動(dòng)既具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力又深諳中國(guó)國(guó)情的高層管理人員的培養(yǎng)！